一、基本信息
二、投資范圍 本理財產品主要投資于以下符合監管要求的固定收益類資產，包括但不限于貨幣市場工具類、債券類、其他符合監管要求的債券類資產等。 各投資資產種類占總投資資產的計劃投資比例如下：
三、理財產品業績報酬、收益分析及計算 （一）理財產品的業績報酬 如本理財產品的投資收益超過了業績比較基準，則理財產品的全部投資收益在扣除支付給投資者的投資收益以及托管費和管理費后，剩余的部分做為營口銀行發行該理財產品的業績報酬。 （二）理財產品投資收益計算公式：（注：測算收益不等于實際收益，投資需謹慎） （1）認/申購確認份額＝認/申購金額/份額確認日產品凈值 （2）贖回兌付金額=贖回份額*份額兌付日產品凈值 （3）理財產品投資收益=投資者持有的理財產品份額*（產品份額兌付日產品凈值-產品份額確認日產品凈值） （三）收益測算示例（注：以下測算均為模擬數據，不等于投資者實際收益） 假設某投資者申購理財產品100,000.00元，份額確認日產品凈值為1.00067123，則投資者持有的理財產品份額為99932.92份（100,000.00元/1.00067123）。投資者持有一段時間后，贖回全部理財產品份額，份額兌付日產品凈值為1.00584495，則投資者理財兌付金額為100,517.02元（99932.92份*1.00584495），投資者持有理財產品份額期間產品單位凈值變動為0.00517372元（1.00584495-1.00067123），投資者理財投資收益為517.02元（99932.92*0.00517372）。 （本理財產品投資者理財收益測算和收益兌付均采用四舍五入方式計算） 以上示例采用假設數據計算，僅供參考，并不代表此種情形一定會發生，計算收益不等于實際收益，投資須謹慎。在任何情況下，投資者所能獲得的最終收益都以營口銀行的實際支付為準。 （四）最不利情況分析 本理財產品為非保本浮動收益型理財產品，理財投資會因市場波動而產生價值貶值的風險，使產品管理人無法向投資者支付足夠的理財產品收益，在最不利的情況下，投資者可能會出現收益為零以及本金全部虧損的情況。 四、風險揭示 鑒于本產品類型是“非保本浮動收益理財產品”，根據法律法規及監管規章的有關規定，特向您提示如下：與銀行存款比較，本產品存在投資風險，您的投資本金和收益可能會因市場變動等原因而蒙受損失，您應充分認識投資風險，謹慎投資。本期理財產品可能面臨的風險主要包括： （一）政策風險。貨幣政策、財政政策、產業政策和證券市場監管政策等國家政策的變化對證券市場產生一定的影響，可能導致證券市場投資品種的價值和風險發生較大變化，由此可能導致本理財產品遭受損失。 （二）市場風險。由于金融市場內在波動性，客戶投資本產品將面臨一定市場風險。產品存續期間若銀行存款和其他投資市場資產投資收益發生波動，則客戶面臨承擔理財資金配置存款和其他投資市場資產配置的機會成本風險。 （三）流動性風險。本產品有約定的存續期限，可能導致客戶在需要資金時無法隨時變現；且本產品可能面臨資產不能迅速變現，或者選擇變現會對資產價格造成重大不利影響的風險。 （四）產品不成立風險：如果發生本產品因募集規模低于產品成立最低標準或其他因素導致產品不成立的情形，客戶將面臨在投資風險。 （五）交易對手管理風險。由于合作的信托公司、托管銀行受技能及管理水平等因素的限制，可能會影響本理財產品的投資收益，導致本計劃項下的理財收益遭受損失。 （六）兌付延期風險：如因本理財產品項下對應的投資標的變現不及時等原因造成本期理財產品不能按時支付理財資金，則客戶可能面臨產品延期、調整等風險。 （七）信息傳遞風險：本理財產品存續期內，客戶應根據“信息公告”的約定及時登錄營口銀行官方網站（www.projectuss.com）或致電營口銀行客戶服務電話（40078-96178）或到營口銀行理財銷售網點查詢。如果客戶未及時查詢了解產品信息，并由此影響客戶的投資決策，由此而產生的投資風險由客戶自行承擔。 （八）不可抗力及意外風險。指由于自然災害、戰爭、證券交易所系統性故障等不可抗力因素的出現，將嚴重影響金融市場的正常運行，從而導致本投資計劃資產收益降低或損失，甚至影響本投資計劃的受理、投資、償還等的正常進行，進而影響投資計劃的資產本金和收益安全。 五、信息披露 （一）在本理財產品到期日當天，營口銀行將在其官方網站和各營業網點發布相關信息公告。 （二）營口銀行有權使理財產品提前成立，如營口銀行決定本理財產品提前成立，將在產品成立日前3個工作日在其官方網站和各營業網點發布相關信息公告。 （三）營口銀行有權提前終止理財產品，如營口銀行決定提前終止本理財產品，將在產品終止日前3個工作日在其官方網站和各營業網點發布相關信息公告。 （四）營口銀行有權發起產品募集失敗，如營口銀行決定對本理財產品發起募集失敗，使理財產品不成立，將在發起募集失敗前3個工作日在其官方網站和各營業網點發布相關信息公告。 （五）本產品成立以后的存續期間，營口銀行將在每月的首個工作日通過營口銀行官方網站公告最新的產品凈值。 （六）客戶可以通過營口銀行官方網站和中國理財網查詢該理財產品及營口銀行發售的其它理財產品的相關信息。 營口銀行官方網站地址：http://www.projectuss.com 中國理財網地址：http://www.chinawealth.com.cn 六、特別提示 根據中國人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》第四條，“資產管理產品按照投資性質的不同，分為固定收益類產品、權益類產品、商品及金融衍生品類產品和混合類產品。固定收益類產品投資于存款、債券等債權類資產的比例不低于80%，商品及金融衍生品產品投資于商品及金融衍生品的比例不低于80%,混合類產品投資于債權類資產、權益類資產、商品及金融衍生品類資產且任一資產的投資比例未達到前三類產品標準。”據此，本產品屬于固定收益類理財產品。 本產品業績比較基準僅供客戶參考，并不做為營口銀行向客戶支付本產品收益的承諾；客戶所能獲得的最終收益以營口銀行的實際支付為準。客戶在投資前，請仔細閱讀本產品說明書，并作出獨立的投資決策。 營口銀行將恪守勤勉盡責的原則，合理配置資產組合，為客戶提供專業化的理財服務。 根據財政部、國家稅務總局相關稅收監管政策的規定，理財產品運營過程中發生的增值稅應稅行為，以管理人為增值稅納稅人，計算并繳納增值稅及附加稅費。營口銀行做為理財產品投資管理人，將按照相關規定計算應繳的稅費，并從理財產品財產中支付。后續國家法律法規如對相關稅收政策進行調整，營口銀行有權根據稅收政策相應調整理財產品運營過程中發生的稅費的承擔方式。 營口銀行應就理財產品銷售過程中獲知的客戶信息承擔保密義務。非經客戶事先許可，不得向第三方披露，但法律法規或監管規定另有要求的除外。客戶在此同意并授權，營口銀行可根據監管要求，為理財產品登記等需要，向登記部門或監管機構提供客戶相關信息。 客戶應密切關注我行與本產品有關的信息公告，以免造成不必要的損失。 七、其他相關事項 若客戶對本理財產品有任何意見或異議，請聯系營口銀行的理財經理或反饋至營口銀行理財銷售網點，也可致電營口銀行客戶咨詢投訴舉報服務熱線40078-96178。
客戶簽字確認欄
本人已充分閱讀了本理財產品的說明書，對其有了全面、準確的理解，充分的認識到投資本理財產品所需要承擔的風險，確認購買該理財產品為本人真實的意識表示，本人對以上內容已完全理解并自愿接受。客戶簽章：
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營口銀行日日豐系列202101期理財產品說明書
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