一、基本信息
二、投資范圍 本理財(cái)產(chǎn)品主要投資于以下符合監(jiān)管要求的固定收益類資產(chǎn)，包括但不限于貨幣市場(chǎng)工具類、債券類、其他符合監(jiān)管要求的債券類資產(chǎn)等。 各投資資產(chǎn)種類占總投資資產(chǎn)的計(jì)劃投資比例如下：
三、理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)報(bào)酬、收益分析及計(jì)算 （一）理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)報(bào)酬 如本理財(cái)產(chǎn)品的投資收益超過了業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，則理財(cái)產(chǎn)品的全部投資收益在扣除支付給投資者的投資收益以及托管費(fèi)和管理費(fèi)后，剩余的部分做為營(yíng)口銀行發(fā)行該理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)報(bào)酬。 （二）理財(cái)產(chǎn)品投資收益計(jì)算公式：（注：測(cè)算收益不等于實(shí)際收益，投資需謹(jǐn)慎） （1）認(rèn)/申購(gòu)確認(rèn)份額＝認(rèn)/申購(gòu)金額/份額確認(rèn)日產(chǎn)品凈值 （2）贖回兌付金額=贖回份額*份額兌付日產(chǎn)品凈值 （3）理財(cái)產(chǎn)品投資收益=投資者持有的理財(cái)產(chǎn)品份額*（產(chǎn)品份額兌付日產(chǎn)品凈值-產(chǎn)品份額確認(rèn)日產(chǎn)品凈值） （三）收益測(cè)算示例（注：以下測(cè)算均為模擬數(shù)據(jù)，不等于投資者實(shí)際收益） 假設(shè)某投資者申購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品100,000.00元，份額確認(rèn)日產(chǎn)品凈值為1.00067123，則投資者持有的理財(cái)產(chǎn)品份額為99932.92份（100,000.00元/1.00067123）。投資者持有一段時(shí)間后，贖回全部理財(cái)產(chǎn)品份額，份額兌付日產(chǎn)品凈值為1.00584495，則投資者理財(cái)兌付金額為100,517.02元（99932.92份*1.00584495），投資者持有理財(cái)產(chǎn)品份額期間產(chǎn)品單位凈值變動(dòng)為0.00517372元（1.00584495-1.00067123），投資者理財(cái)投資收益為517.02元（99932.92*0.00517372）。 （本理財(cái)產(chǎn)品投資者理財(cái)收益測(cè)算和收益兌付均采用四舍五入方式計(jì)算） 以上示例采用假設(shè)數(shù)據(jù)計(jì)算，僅供參考，并不代表此種情形一定會(huì)發(fā)生，計(jì)算收益不等于實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎。在任何情況下，投資者所能獲得的最終收益都以營(yíng)口銀行的實(shí)際支付為準(zhǔn)。 （四）最不利情況分析 本理財(cái)產(chǎn)品為非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)投資會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而產(chǎn)生價(jià)值貶值的風(fēng)險(xiǎn)，使產(chǎn)品管理人無法向投資者支付足夠的理財(cái)產(chǎn)品收益，在最不利的情況下，投資者可能會(huì)出現(xiàn)收益為零以及本金全部虧損的情況。 四、風(fēng)險(xiǎn)揭示 鑒于本產(chǎn)品類型是“非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品”，根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)章的有關(guān)規(guī)定，特向您提示如下：與銀行存款比較，本產(chǎn)品存在投資風(fēng)險(xiǎn)，您的投資本金和收益可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)等原因而蒙受損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。本期理財(cái)產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括： （一）政策風(fēng)險(xiǎn)。貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場(chǎng)監(jiān)管政策等國(guó)家政策的變化對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致證券市場(chǎng)投資品種的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生較大變化，由此可能導(dǎo)致本理財(cái)產(chǎn)品遭受損失。 （二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。由于金融市場(chǎng)內(nèi)在波動(dòng)性，客戶投資本產(chǎn)品將面臨一定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。產(chǎn)品存續(xù)期間若銀行存款和其他投資市場(chǎng)資產(chǎn)投資收益發(fā)生波動(dòng)，則客戶面臨承擔(dān)理財(cái)資金配置存款和其他投資市場(chǎng)資產(chǎn)配置的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)。 （三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。本產(chǎn)品有約定的存續(xù)期限，可能導(dǎo)致客戶在需要資金時(shí)無法隨時(shí)變現(xiàn)；且本產(chǎn)品可能面臨資產(chǎn)不能迅速變現(xiàn)，或者選擇變現(xiàn)會(huì)對(duì)資產(chǎn)價(jià)格造成重大不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。 （四）產(chǎn)品不成立風(fēng)險(xiǎn)：如果發(fā)生本產(chǎn)品因募集規(guī)模低于產(chǎn)品成立最低標(biāo)準(zhǔn)或其他因素導(dǎo)致產(chǎn)品不成立的情形，客戶將面臨在投資風(fēng)險(xiǎn)。 （五）交易對(duì)手管理風(fēng)險(xiǎn)。由于合作的信托公司、托管銀行受技能及管理水平等因素的限制，可能會(huì)影響本理財(cái)產(chǎn)品的投資收益，導(dǎo)致本計(jì)劃項(xiàng)下的理財(cái)收益遭受損失。 （六）兌付延期風(fēng)險(xiǎn)：如因本理財(cái)產(chǎn)品項(xiàng)下對(duì)應(yīng)的投資標(biāo)的變現(xiàn)不及時(shí)等原因造成本期理財(cái)產(chǎn)品不能按時(shí)支付理財(cái)資金，則客戶可能面臨產(chǎn)品延期、調(diào)整等風(fēng)險(xiǎn)。 （七）信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)：本理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，客戶應(yīng)根據(jù)“信息公告”的約定及時(shí)登錄營(yíng)口銀行官方網(wǎng)站（www.projectuss.com）或致電營(yíng)口銀行客戶服務(wù)電話（40078-96178）或到營(yíng)口銀行理財(cái)銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢。如果客戶未及時(shí)查詢了解產(chǎn)品信息，并由此影響客戶的投資決策，由此而產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)。 （八）不可抗力及意外風(fēng)險(xiǎn)。指由于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、證券交易所系統(tǒng)性故障等不可抗力因素的出現(xiàn)，將嚴(yán)重影響金融市場(chǎng)的正常運(yùn)行，從而導(dǎo)致本投資計(jì)劃資產(chǎn)收益降低或損失，甚至影響本投資計(jì)劃的受理、投資、償還等的正常進(jìn)行，進(jìn)而影響投資計(jì)劃的資產(chǎn)本金和收益安全。 五、信息披露 （一）在本理財(cái)產(chǎn)品到期日當(dāng)天，營(yíng)口銀行將在其官方網(wǎng)站和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布相關(guān)信息公告。 （二）營(yíng)口銀行有權(quán)使理財(cái)產(chǎn)品提前成立，如營(yíng)口銀行決定本理財(cái)產(chǎn)品提前成立，將在產(chǎn)品成立日前3個(gè)工作日在其官方網(wǎng)站和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布相關(guān)信息公告。 （三）營(yíng)口銀行有權(quán)提前終止理財(cái)產(chǎn)品，如營(yíng)口銀行決定提前終止本理財(cái)產(chǎn)品，將在產(chǎn)品終止日前3個(gè)工作日在其官方網(wǎng)站和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布相關(guān)信息公告。 （四）營(yíng)口銀行有權(quán)發(fā)起產(chǎn)品募集失敗，如營(yíng)口銀行決定對(duì)本理財(cái)產(chǎn)品發(fā)起募集失敗，使理財(cái)產(chǎn)品不成立，將在發(fā)起募集失敗前3個(gè)工作日在其官方網(wǎng)站和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布相關(guān)信息公告。 （五）本產(chǎn)品成立以后的存續(xù)期間，營(yíng)口銀行將在每月的首個(gè)工作日通過營(yíng)口銀行官方網(wǎng)站公告最新的產(chǎn)品凈值。 （六）客戶可以通過營(yíng)口銀行官方網(wǎng)站和中國(guó)理財(cái)網(wǎng)查詢?cè)摾碡?cái)產(chǎn)品及營(yíng)口銀行發(fā)售的其它理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息。 營(yíng)口銀行官方網(wǎng)站地址：http://www.projectuss.com 中國(guó)理財(cái)網(wǎng)地址：http://www.chinawealth.com.cn 六、特別提示 根據(jù)中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》第四條，“資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品。固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%，商品及金融衍生品產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于80%,混合類產(chǎn)品投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例未達(dá)到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)。”據(jù)此，本產(chǎn)品屬于固定收益類理財(cái)產(chǎn)品。 本產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)僅供客戶參考，并不做為營(yíng)口銀行向客戶支付本產(chǎn)品收益的承諾；客戶所能獲得的最終收益以營(yíng)口銀行的實(shí)際支付為準(zhǔn)。客戶在投資前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品說明書，并作出獨(dú)立的投資決策。 營(yíng)口銀行將恪守勤勉盡責(zé)的原則，合理配置資產(chǎn)組合，為客戶提供專業(yè)化的理財(cái)服務(wù)。 根據(jù)財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局相關(guān)稅收監(jiān)管政策的規(guī)定，理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，以管理人為增值稅納稅人，計(jì)算并繳納增值稅及附加稅費(fèi)。營(yíng)口銀行做為理財(cái)產(chǎn)品投資管理人，將按照相關(guān)規(guī)定計(jì)算應(yīng)繳的稅費(fèi)，并從理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)中支付。后續(xù)國(guó)家法律法規(guī)如對(duì)相關(guān)稅收政策進(jìn)行調(diào)整，營(yíng)口銀行有權(quán)根據(jù)稅收政策相應(yīng)調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過程中發(fā)生的稅費(fèi)的承擔(dān)方式。 營(yíng)口銀行應(yīng)就理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中獲知的客戶信息承擔(dān)保密義務(wù)。非經(jīng)客戶事先許可，不得向第三方披露，但法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定另有要求的除外。客戶在此同意并授權(quán)，營(yíng)口銀行可根據(jù)監(jiān)管要求，為理財(cái)產(chǎn)品登記等需要，向登記部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供客戶相關(guān)信息。 客戶應(yīng)密切關(guān)注我行與本產(chǎn)品有關(guān)的信息公告，以免造成不必要的損失。 七、其他相關(guān)事項(xiàng) 若客戶對(duì)本理財(cái)產(chǎn)品有任何意見或異議，請(qǐng)聯(lián)系營(yíng)口銀行的理財(cái)經(jīng)理或反饋至營(yíng)口銀行理財(cái)銷售網(wǎng)點(diǎn)，也可致電營(yíng)口銀行客戶咨詢投訴舉報(bào)服務(wù)熱線40078-96178。
客戶簽字確認(rèn)欄
本人已充分閱讀了本理財(cái)產(chǎn)品的說明書，對(duì)其有了全面、準(zhǔn)確的理解，充分的認(rèn)識(shí)到投資本理財(cái)產(chǎn)品所需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，確認(rèn)購(gòu)買該理財(cái)產(chǎn)品為本人真實(shí)的意識(shí)表示，本人對(duì)以上內(nèi)容已完全理解并自愿接受。客戶簽章：
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營(yíng)口銀行日日豐系列202101期理財(cái)產(chǎn)品說明書
時(shí)間:2021-07-14點(diǎn)擊:
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