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閑置的衣物可以捐贈，廢舊的家電可以回收，但面對一堆閑置不用的銀行卡，究竟該如何處理呢? 直接扔掉，有沒有風險?拿去網上賣掉換錢，靠譜嗎?高價收購銀行卡的那群人想干嘛? 1、詐騙 憑借著收來的大量銀行卡，騙子們就可以施展乾坤大挪移的詭計。例如，騙子每得手一筆不義之財，就快速地將錢分成小數目的款項轉到幾百張銀行卡里，然后從多個柜員機里將錢取走。一旦警方發現，通過取款銀行卡也只能找到原持卡人。 2、洗錢 在洗錢時，犯罪分子先把資金存入收購來的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進行消費，或與商戶勾結以虛構交易方式套取現金，實現資金的轉移。使監管機構難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金將被“合法化”。 3、逃稅 通過購買其他人的銀行卡，也可以實現逃稅的目的。首先購買一大批他人銀行卡，然后通過銀行的工資發放系統給這些銀行卡發工資，也可以是勞務費之類，總之以各種名目把錢打入這些銀行卡中，然后迅速取出，從而在賬目上虛構了大量的成本，實現了逃稅的目的。 4、網店刷信用 在淘寶網等B2B網絡購物平臺上，不少急于打響名頭的新店主打起了收購銀行卡刷信用的主意。這種作弊手法較為簡單，首先信用炒家需準備一張銀行卡，由網店店主上架一批低價商品(多為點卡、充值卡等虛擬產品)，然后信用炒家開始不停地購買賣家的產品，買好之后就確認收貨，根本不需要收貨的時間，一天下來信譽度就能暴增。 5、行賄送禮 還有一些人收購銀行卡是為了商業賄賂，目前行賄人將現金打入匿名銀行卡的送禮方式更易被企業和一些個人接受。由于受賄人需匿名接受匯款、轉賬、消費，在網上收購銀行卡的帖子中，經常會看到一些買家特意強調，銀行卡要有名字和密碼。 總之，你的卡很可能會被用于洗錢、逃稅、詐騙、虛開股票賬戶、轉移存款、復制新卡等不法行為。一旦賣出的銀行卡出現違法行為或信用問題，都能追溯到賬戶的所有人，卻保護了真正的不法分子。 同時，長期閑置的銀行卡，會給辦理新卡添麻煩。 根據日前發布的《中國銀監會關于銀行業打擊治理電信網絡新型違法犯罪有關工作事項的通知》：同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不得超過4張;如該客戶之前已持有同一商業銀行全國范圍內4張(含)以上借記卡的，商業銀行不得為其開立或激活新的借記卡。 如何處理閑置銀行卡? 最好的辦法還是自己主動到銀行網點進行注銷，柜員確認銷戶后，對卡片做剪角處理，之后這張卡片將會被銷戶。如涉及信用卡，也可自行撥打客服電話進行注銷。這樣既能規避個人信息遭泄露的風險，又節省了部分費用。 |
閑置銀行卡該如何處理？
時間:2016-05-11點擊:
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